STATIC FINANCE усердно делает вид онлайн банка, пользователям обещают круглосуточную техническую поддержку, переводы во многие банки мира без комиссий, возможность заработать на инвестициях и возможность оформить кредит. Достаточно стандартный набор для банка, не считая переводов без комиссии во многие банки мира, вероятно, мошенники делают ставку на политическую обстановку, поскольку люди ищут способы делать международные переводы, как раньше.

У банка якобы 800 000 клиентов, 2143 отзыва (которые вписаны в код сайта и нет возможности добавлять новые отзывы), в банке совершено 16 232 252 финансовых операции. Мошенники обещают, что открытие счета пройдет легко и бесплатно (на самом деле нет), а средства клиентов якобы защищены надежными ключами шифрования.

Рассмотрим услуги, предлагаемые банком, более подробно:

1. Оформление дебетовой карты, из преимуществ указано бесплатное обслуживание, моментальные переводы по всему миру, переводы на банки партнеров без комиссии;
2. Оформление кредита для частных и юридических лиц, обещают условия, как в МФО, а именно — оформление в день обращения, не выходя из дома, без справок о доходах, без поручителей и даже без указания целей кредита;
3. Инвестирование. Причем, судя по всему, инвестирование как у брокеров, а не как в банках, поскольку говорят про какой-то инвестиционный портфель и вывод средств в круглосуточном режиме без комиссий;
4. Страхование. Предлагают получить полис по почте за одни сутки, говорят про какие-то 6 видов страхования, про надежность и качество.

Казалось бы, довольно обычные услуги, в чем может быть подвох? А он есть и есть в каждой из услуг, поскольку это не настоящий банк, а сайт мошенников.

Что с finstatic-online.com не так

Во-первых, это одно из огромного множества доменных имен мошенников, ранее проект появлялся под названиями:

• Еvropskobanka;
• Saintoffice Internet;
• Manomoney Online;
• Sebluminor Online;
• Signet Lpb-Online;
• Carolina Globalbank;
• Finasta Litva-Inct;
• Pagrindinis;
• Medicinos Finansai;
• Artesa-Sporilelna.

Как только ресурс набирает достаточное число негативных отзывов или его блокирует Роскомнадзор за ведение нелегальной деятельности, мошенники делают перезапуск своего проекта на новом доменном имени и меняют название банку, общая стилистика оформления и спектр предлагаемых услуг не меняется.

Во-вторых, на сайте местами имеются проблемы с орфографией, как думаете, банк, имеющий партнеров по всему миру и претендующий на тот уровень, что демонстрируется на лендинге, не смог бы нанять редактора, чтобы он привел русскую локализацию в нормальный вид? Вопрос риторический.

В-третьих, использовать любые услуги от мошеннического банка можно только пройдя верификацию. Верификация предполагает предоставление мошенникам сканов своих документов, в том числе страниц паспорта. Да, в банках подобная процедура верификации стандартная, но мы имеем дело с мошенниками, вы представляете, что можно сделать с вашими документами потом? На вас могут оформить кредиты в МФО, для этого как раз достаточно копий страниц вашего паспорта, могут продать ваши данные третьим лицам, могут переоформить владение на недвижимость и еще много что нехорошего сделать, что куда боле опасно, чем просто потерять некоторую сумму средств.

В-четвертых, в личном кабинете номер счета, выдающийся клиенту, является фейковым, проверить это легко через любой сервис проверки контрагентов и расчетных счетов. Мошенники с самого начала не планировали вам открывать никаких счетов, им нужны лишь ваши деньги и ваши паспортные данные.

STATIC FINANCE: отзывы

Клиенты STATIC FINANCE жалуются, что при оформлении счета их заставили не только проходить верификацию, но и делать взнос на счет, якобы этот взнос будет после пополнения начислен на баланс клиента, процедура обязательна для окончательного подтверждения личности клиента. Таким образом, мошенники получают деньги от клиента, затем просят внести еще несколько сомнительных платежей на различные услуги и комиссии, если клиент, в конце концов, отказывается снова переводить деньги, то начинают запугивать и угрожать судом. При попытке взять кредит или совершить инвестицию, действия у мошенников аналогичные.

Заключение и рекомендации